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Ce que Zolias fait pour les clients que vous recommandez
Avant de recommander quelqu’un, vous voulez savoir à qui vous le confiez. Voici les clients que Zolias accompagne, la façon dont nous travaillons, et ce que devient la personne que vous nous présentez.
Pour quels clients
Zolias accompagne la stratégie patrimoniale des patrimoines importants, dont l’organisation demande une vision d’ensemble : plusieurs sources de revenus, une entreprise, de l’immobilier, des enjeux de transmission, parfois plusieurs pays.
Dirigeants
Chefs d’entreprise, associés, professions libérales : leur patrimoine professionnel et leur patrimoine privé sont liés. Rémunération, dividendes, holding, préparation d’une cession ou d’une transmission : chaque décision prise d’un côté a des effets de l’autre. Zolias les aide à trancher en connaissant les conséquences de chaque option.
Familles
Patrimoine constitué sur plusieurs générations, ou en cours de constitution : protection du conjoint, équilibre entre les enfants, donations, organisation de la gestion entre les membres de la famille. L’objectif : que chacun comprenne les choix faits, et que le patrimoine reste organisé dans la durée.
Clients établis à l’étranger
Français installés hors de France, ou personnes qui détiennent des biens dans plusieurs pays : la fiscalité de chaque pays et les conventions qui les lient changent la façon d’organiser un patrimoine. Ces contraintes sont prises en compte dès le diagnostic.
Six expertises, une seule stratégie
Chaque expertise s’inscrit dans la stratégie d’ensemble du client : aucune n’est traitée isolément.
Dans un patrimoine important, les décisions se répondent. Une donation modifie la fiscalité d’un placement ; la vente d’une entreprise change la façon de préparer sa retraite ; une installation à l’étranger bouscule l’organisation de la succession. Traiter chaque sujet séparément expose à des incohérences. Le rôle de Zolias est de garder la vue d’ensemble, de hiérarchiser les décisions et de faire travailler ensemble les professionnels qui entourent le client.
01
Stratégie patrimoniale globale
Tout commence par une vue d’ensemble : ce que la personne possède, ce qu’elle doit, ce qu’elle perçoit et ce qu’elle veut accomplir. Le diagnostic met en regard ses objectifs (revenus futurs, protection des proches, transmission, projets) et sa situation réelle. La stratégie fixe ensuite les priorités, dans un ordre qui tient compte de la fiscalité et du calendrier de chacun.
02
Structuration et holding
Pour un dirigeant, la frontière entre l’entreprise et le patrimoine privé se travaille. Selon les situations : création d’une holding, réorganisation du capital, politique de rémunération et de dividendes, détention de l’immobilier professionnel. Chaque schéma est étudié avec l’expert-comptable et l’avocat du client, qui en valident la mise en œuvre.
03
Transmission
Préparer une transmission, c’est décider tôt : donations, organisation de la succession, protection du conjoint, place de chaque enfant, avenir de l’entreprise familiale. Zolias aide la famille à comparer les options, à mesurer leurs effets dans le temps et à les mettre en œuvre avec son notaire. Les choix retenus sont expliqués à chaque membre concerné, pour qu’ils soient compris et acceptés.
04
Cession d’entreprise
La vente d’une entreprise se prépare bien avant la signature : organisation du capital, calendrier, devenir du produit de cession. Après la vente, la question devient patrimoniale : comment placer, transmettre ou protéger ce qui a été construit. Zolias intervient en amont et en aval, en lien avec les conseils de l’opération. Plus la préparation commence tôt, plus les options restent ouvertes.
05
Immobilier
Résidence principale, locatif, immobilier professionnel, parts de SCPI : l’immobilier occupe souvent une large place dans les patrimoines importants. L’enjeu est de choisir le mode de détention adapté (en direct, en société, en démembrement) et de garder l’équilibre avec le reste du patrimoine. Chaque mode de détention est comparé avant toute décision, sur la durée prévue de détention.
06
Placements financiers
Assurance-vie, contrats de capitalisation, épargne retraite, comptes-titres : chaque enveloppe a ses règles et son horizon. Zolias construit une allocation adaptée aux objectifs, à l’horizon et au profil de risque du client, puis la suit dans le temps. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
La méthode, en cinq temps
Diagnostic global
Un premier rendez-vous pour comprendre la situation, les objectifs et les contraintes du client, puis le recueil des éléments nécessaires à l’analyse.
Stratégie
Une recommandation écrite, qui présente les options étudiées, leurs effets et l’ordre dans lequel les mettre en œuvre.
Coordination
Le travail se fait avec le notaire, l’avocat et l’expert-comptable du client. Chacun reste dans son rôle ; Zolias veille à la cohérence de l’ensemble.
Mise en œuvre
Les décisions prises par le client sont exécutées étape par étape, avec les partenaires qu’il a retenus.
Suivi
Des points réguliers pour adapter la stratégie aux changements de vie, de fiscalité et de marché. Une stratégie patrimoniale se révise : naissance, mariage, cession ou départ à la retraite en changent les priorités.
Confidentialité
Ce qu’un client confie à Zolias reste entre lui et Zolias. Ses informations patrimoniales ne sont jamais partagées avec la personne qui l’a recommandé : dans l’application, l’apporteur voit seulement l’état général du dossier et ses grandes étapes, jamais son contenu, ni les coordonnées ou les échanges du client.
Comment un client arrive chez Zolias
Le parcours est le même pour chaque personne recommandée, quel que soit votre profil.
- Vous parlez de Zolias à une personne dont le projet le justifie, sans lui présenter de solution ni de produit.
- Elle donne son accord : elle scanne votre code ou ouvre votre lien, puis renseigne elle-même ses coordonnées et ses objectifs.
- Zolias étudie sa demande avant de lui proposer un rendez-vous.
- Le premier échange a lieu directement entre elle et Zolias. Vous suivez l’avancement général dans l’application.
Ce que vous pouvez dire à la personne
Vous n’avez ni stratégie à expliquer ni produit à présenter. Il suffit de dire pourquoi vous pensez que Zolias peut l’aider, que le premier échange ne l’engage à rien, et que vous pouvez être rémunéré si un accompagnement se concrétise. C’est elle qui décide ensuite de donner suite, à son rythme.
Vous connaissez des personnes concernées ?
Demandez votre accès à l’application : vous pourrez nous les présenter, avec leur accord, et suivre chaque dossier.
Vous êtes un particulier ou un dirigeant ? Contactez directement Zolias